График работы:
Круглосуточно 24/7
coinranchsupporttech1@mail.ru

AML/KYC

AML / CTF Policy


Политика противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма


1. Общие положения


Настоящая Политика AML/CTF (далее — «Политика») описывает принципы и меры, применяемые Сервисом в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма, а также соблюдения требований применимого законодательства и общепринятой международной практики комплаенса.

Сервис применяет риск-ориентированный подход (Risk-Based Approach) и вправе использовать процедуры проверки, мониторинга и оценки операций Пользователей для снижения рисков злоупотреблений.


2. Термины и определения

В рамках настоящей Политики используются следующие термины:

  • AML (Anti-Money Laundering) — меры по предотвращению отмывания доходов.

  • CTF (Counter-Terrorist Financing) — меры по предотвращению финансирования терроризма.

  • KYC (Know Your Customer) — процедуры идентификации и проверки Пользователя.

  • EDD (Enhanced Due Diligence) — углублённая проверка при повышенном риске.

  • Подозрительная активность — операции или поведение, имеющие признаки повышенного риска или несоответствия профилю Пользователя.



3. Принципы комплаенса

Сервис придерживается следующих принципов:

  1. Законность и добросовестность — соблюдение применимого законодательства и комплаенс-требований.

  2. Минимальная достаточность — запрашиваются только те сведения, которые необходимы для проверки.

  3. Риск-ориентированность — глубина проверок зависит от уровня риска.

  4. Конфиденциальность — информация используется строго для целей комплаенса и защиты Сервиса.

  5. Непрерывный мониторинг — оценка рисков может осуществляться как на этапе входа, так и в процессе использования Сервиса.


4. Идентификация и проверка Пользователей (KYC)


В зависимости от уровня риска Сервис может запросить у Пользователя один или несколько элементов подтверждения личности и/или источника средств.

KYC/проверки могут включать:

  • подтверждение личности (документ, селфи-верификация и т.п. — если требуется),

  • подтверждение владения кошельком или адресом,

  • подтверждение источника средств и/или происхождения активов (Source of Funds / Source of Wealth),

  • дополнительные разъяснения по операциям.


Сервис оставляет за собой право не предоставлять полный перечень критериев оценки риска во избежание обхода процедур комплаенса.


5. Мониторинг операций и оценка рисков


Сервис вправе проводить мониторинг операций на предмет:

  • соответствия операциям профиля Пользователя,

  • необычной активности по объёму, частоте или направлениям,

  • признаков использования миксеров, “chain hopping”, дробления сумм,

  • транзакций, связанных с адресами повышенного риска,

  • иных признаков, которые могут свидетельствовать о незаконном происхождении средств.


Мониторинг может проводиться как автоматически, так и вручную, а также с использованием общедоступных источников и специализированных инструментов анализа блокчейна.



6. Повышенная проверка (EDD)

При выявлении факторов повышенного риска Сервис может применить углублённую проверку, включая запрос расширенного пакета информации.

Факторы повышенного риска могут включать:

  • несоответствие поведения заявленному профилю,

  • значительные объёмы или необычная частота операций,

  • связь с юрисдикциями повышенного риска,

  • связь с адресами/сервисами, отмеченными как высокорисковые,

  • признаки участия в схемах отмывания или обхода ограничений.



7. Санкционные ограничения и запрещённая деятельность


Сервис не обслуживает операции, которые:

  • нарушают применимые санкционные режимы,

  • связаны с финансированием терроризма, мошенничеством или иными преступлениями,

  • направлены на обход ограничений и регуляторных требований.


Сервис вправе ограничивать обслуживание пользователей и/или операций, если имеются основания полагать, что активы могут быть связаны с запрещённой деятельностью.



8. Меры реагирования


В целях соблюдения AML/CTF требований Сервис может:

  • запросить дополнительные сведения/документы,

  • временно приостановить обработку операции до завершения проверки,

  • ограничить доступ к отдельным функциям Сервиса,

  • отказать в предоставлении услуг в случаях, предусмотренных Политикой и/или законодательством,

  • направить информацию в компетентные органы в случаях и порядке, предусмотренных применимым законодательством.

Все меры применяются исключительно для целей соблюдения законодательства, предотвращения злоупотреблений и защиты пользователей/сервиса.


9. Требования к Пользователю

Пользователь обязуется:

  • предоставлять достоверную и актуальную информацию,

  • при необходимости предоставлять документы и разъяснения по операциям,

  • использовать Сервис только в законных целях,

  • не предпринимать действий, направленных на обход AML/CTF процедур.


10. Конфиденциальность и хранение данных

Информация, предоставляемая Пользователем в рамках AML/CTF процедур:

  • используется только для целей комплаенса, управления рисками и соблюдения законодательства;

  • может храниться в течение срока, установленного применимым законодательством и внутренними процедурами;

  • может передаваться третьим лицам только в случаях, предусмотренных законодательством, либо при привлечении уполномоченных комплаенс-провайдеров при условии соблюдения конфиденциальности.


11. Обновления Политики


Сервис вправе обновлять настоящую Политику.

Актуальная версия публикуется на сайте. Продолжение использования Сервиса означает согласие Пользователя с обновлённой редакцией.